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Investir en obligations

investir en obligations

Les obligations sont une alternative aux risques des investissements en bourse. Elles sont émises par des entreprises ou des établissements bancaires. Malgré la stabilité de ce placement, plusieurs facteurs doivent être pris en compte avant de se lancer. Voici quelques astuces pour bien investir dans les obligations.

La compréhension du marché des obligations

Pour comprendre le marché des obligations, il est important de s’informer et comprendre les différents termes techniques employés. La difficulté de certains mécanismes peut rapidement induire en erreur les débutants. En effet, certaines situations sont difficiles à comprendre, notamment la baisse du taux d’intérêt est une bonne nouvelle pour certains détenteurs d’obligations. Il est aussi primordial de connaître les notions de croissance économique, inflation et taux d’intérêt.

Le fait de faire appel à un professionnel va, de ce fait, vous permettre d’aider pendant la gestion des obligations. Ainsi, une personne ou une entreprise expérimentée peut analyser les événements qui touchent le marché.

Le choix du type d’investissement des obligations

Les obligations individuelles sont l’idéal pour commencer votre investissement en obligation. En effet, vous pouvez plus facilement recevoir les paiements de coupon et récupérer plus rapidement votre capital de base. L’autre avantage de ce fonds d’obligations est de pouvoir choisir librement son portefeuille. Pour les fonds indiciels, ils vont vous donner la possibilité d’accéder à des actifs bon marché. Ces obligations ont la caractéristique de manquer de souplesse et n’offrent guère de taux d’intérêt intéressant.

Quant aux obligations internationales, elles auront comme rôle de diversifier facilement votre portefeuille. Il est conseillé de se tourner vers le marché américain où les rendements sont plus élevés. Cependant, ce genre d’obligations est plus sensible à la fluctuation du marché des devises, et de plus n’est pas couvert par les banques qui les émettent, ce qui explique leur prix moins élevé que les obligations individuelles par exemple.

La diversification de votre portefeuille obligataire

Comme en matière d’investissement boursier, la diversification des obligations permet de limiter les risques de perte. Il faut donc équilibrer votre investissement en faisant le choix entre les obligations d’une entreprise bien notée sur le marché et les obligations d’État pouvant faire face aux fluctuations du marché de devises étrangères.

Le fait d’investir intelligemment n’exclut pas d’autres investissements sur le marché financier notamment les actions pour équilibrer votre portefeuille.

Les autres astuces pour réussir les investissements en obligations

Pour réussir votre investissement dans les obligations, il faudra ainsi prendre en compte les échéances, c’est-à-dire la date où votre investissement vous sera remboursé. C’est une information importante à savoir avant d’engager les fonds qui seront immobilisés dans l’obligation. Ensuite, n’oubliez pas de vérifier la notation de l’obligation qui va vous aider à savoir la solvabilité de l’entreprise qui émet le titre. Ainsi, une obligation qui obtient une note de C sera considérée comme de mauvaises qualités et présente le risque de défaut le plus élevé.

Enfin, il faut également prendre en compte les risques macroéconomiques notamment le taux d’intérêt. En effet, dans le cas où ce dernier a augmenté, la valeur des obligations va diminuer. De même, l’inflation va aussi être un risque sur les obligations. Le cas échéant, faites appel à un courtier spécialisé dans le marché obligataire !