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Ce que vous devrez savoir pour investir dans le vin

investir dans le vin

Investir dans le bon vin peut être à la fois agréable et très gratifiant, offrant la possibilité d’explorer, de comprendre et de posséder certains des meilleurs produits de luxe au monde. Des collectionneurs célèbres, qui l’ont tellement aimé, ont créé sa propre marque de champagne. Ils peuvent figurer sur la première page des journaux avec les meilleures ventes. Cependant, ce n’est pas un phénomène nouveau et de nombreux investisseurs se tournent vers le vin raffiné. L’évolution historique des prix du vin fin a permis à beaucoup de gens de le considérer comme un actif alternatif tangible qui peut être utilisé pour diversifier un portefeuille d’investissement. Offrant stabilité et croissance avec une performance généralement non corrélées aux marchés financiers, les vins fins peuvent atténuer le risque d’une stratégie d’investissement et protéger la richesse. Dans ce blog, nous espérons vous donner un maximum d’informations sur l’investissement en vin.

Les avantages d’investir dans le vin

Si l’investissement dans le vin attire autant de gens, c’est certainement en raison de ses avantages incontournables. Citons-en quelques-uns.

  • Performance

Le vin a pour réputation d’offrir une croissance stable et de solides retours sur investissement qui ont surperformé les marchés financiers ainsi que les matières premières sur le long terme. En raison de sa stabilité, par rapport aux marchés financiers volatils, il devrait être détenu sur le moyen à long terme, soit au minimum 5 à 10 ans, pour optimiser les rendements. En tant qu’actif corporel avec une offre limitée, il peut fonctionner comme l’or et protéger la richesse pendant les périodes d’incertitude économique

  • Liquidité et flexibilité

Contrairement aux autres actifs de luxe, le marché des vins fins est bien établi avec un marché secondaire relativement efficace. Des plates-formes ont créé une transparence des prix, des informations sur le marché et des liquidités donnant la confiance des investisseurs. Ce qui a entraîné l’implication des gestionnaires de fonds et des investisseurs institutionnels. Le bon vin en tant qu’actif peut généralement être liquidé à la fois en fonction de la situation personnelle.

  • Un atout avec une offre limitée et une demande croissante

Les meilleurs vins du monde qui ont une demande suffisante sur le marché secondaire pour soutenir la croissance continue des prix sont considérés comme de qualité investissement. Ces vins sont produits en quantités très limitées dans des conditions strictes et généralement améliorées avec l’âge. Au fur et à mesure que les vins mûrissent et entrent dans leurs fenêtres de consommation, leur offre commence à diminuer à mesure que la demande augmente sur un marché mondial en croissance. Au cours de la dernière décennie, cela a été fortement soutenu par les nouvelles richesses des économies émergentes. Cette dynamique relativement propre aux grands vins favorise une croissance des prix forte et stable dans le temps.

Dans quels vins devriez-vous investir ?

Les vins fins considérés comme un vin meilleur sont d’une qualité extrêmement élevée, reconnue par les plus grands critiques mondiaux, produits dans des conditions strictes par les meilleurs producteurs de vin et, surtout, la demande pour ces vins soutient un marché secondaire actif qui propose des prix très importants.

La valeur est renforcée par la rareté et une excellente provenance. Nous entendons par là une piste d’audit de la propriété qui garantit que le vin a été stocké dans des conditions parfaites pour maintenir l’excellente qualité du vin. La meilleure provenance provient directement des caves du château, c’est pourquoi de nombreux investisseurs envisagent d’acquérir des vins en primeur ou en barrique. Les prix des vins sont influencés par la marque, les producteurs de vin reconnus comme créant les meilleurs vins du monde sont très recherchés et peuvent commander les prix les plus élevés.

Comment investir dans le vin ?

Comme vous le savez probablement déjà, investir dans le vin n’est pas aussi simple que de se rendre au magasin pour acheter une bouteille légèrement au-dessus du prix que vous aviez déjà acheté, puis d’attendre qu’elle prenne de la valeur. Déterminer combien vous prévoyez d’investir dans le vin dépend si vous le faites par amour du vin ou par potentiel d’argent sérieux.

Lorsqu’il s’agit d’investir dans le vin, il faut être patient pour le bon moment pour acheter. Vous devez effectuer des recherches sur les millésimes et les producteurs de vin qui ont bien réussi dans le passé et sur ce qui devrait se passer dans le futur. Contrairement à certains investissements en actions, le vin peut mettre un certain temps à prendre de la valeur. Bien que cela puisse sembler une chute pour certains investisseurs, cela pourrait en fait être une bonne chose pour les investisseurs qui entrent tôt dans le jeu et qui ont le précieux cadeau du temps à leurs côtés.

Stocker seul du vin destiné à être investi est très risqué. Pour que le vin atteigne son plein potentiel, il doit être conservé à une température fraîche, mais pas trop fraîche, dans une zone sombre qui ne voit pas beaucoup de lumière, et à l’abri des secousses et de l’humidité excessive. Vous pouvez acheter un refroidisseur à vin, mais les experts en investissement dans le vin recommandent vivement un stockage professionnel afin d’obtenir une valeur perçue plus élevée lors de la vente. Si vous choisissez un service de stockage professionnel, il existe des guides en ligne qui peuvent vous aider à les trouver dans votre région.

Comme pour tous les investissements, investir dans le vin comporte un certain degré de risque. En tant qu’investissement dans les matières premières, vous remarquerez peut-être que le marché est un peu plus volatil que d’autres en raison des changements dans l’industrie. C’est pourquoi la diversification de votre portefeuille de placements est si importante. Comme pour tout marché que vous envisagez de pénétrer, vous devez faire vos recherches pour comprendre où se trouve le marché de l’investissement dans le vin, où il se situe actuellement et où il pourrait se diriger à l’avenir. Cela vous donnera une meilleure idée de vos risques et avantages potentiels. Maintenant que vous avez les informations de base, pourquoi ne pas investir dans le vin ?

Choix des châteaux primeurs pour investir dans le vin 

Si vous avez pris la décision d’investir dans le vin, ce serait une superbe idée de porter votre choix sur les châteaux primeurs. Mais le préalable est de bien savoir de quoi il s’agit.

Lorsqu’on parle d’un vin de château primeurs, on fait référence à un vin qui est vendu en primeur. Cela veut dire que ce vin est commercialisé alors qu’il commence à peine son élevage en barrique dans le Château. Par le terme « primeur », il faut simplement comprendre que c’est un « vin nouveau » qui est proposé et que sa consommation doit se faire dans les mois qui suivent la récolte.

Sachez que ce sont les Bordelais qui ont inventé le système des primeurs il y a deux siècles de cela. Aujourd’hui, il est toujours d’actualité et c’est seulement des professionnels de la place de Bordeaux qui se chargent de la vente des vins primeurs.

La « Semaine des Primeurs » est un évènement consacré aux primeurs. Il est organisé au cours de la première semaine d’avril de l’année qui suit le millésime. On y rencontre près de 400 châteaux et environ 5 000 négociants, importateurs, journalistes spécialisés et critiques provenant des 4 coins du monde pour la dégustation du nouveau millésime. C’est à l’issue de cette semaine que les prix de référence du nouveau cru sont fixés.

Comment investir dans les vins de château primeurs ?

Pour investir dans les vins de château primeurs, vous pouvez effectuer un placement dans les vins livrables, l’option qui est d’ailleurs la plus courante. Cela consiste à acheter un vin disponible sur le marché et le revendre ensuite à un prix plus élevé à court ou moyen terme. En procédant ainsi, c’est comme si vous réalisez un trading classique. Aussi, cela s’apparente à de la spéculation au cas où le vin serait revendu de client investisseur à client investisseur.

Pour vous approvisionner, vous pouvez contacter un négociant, une plateforme e-commerce, un caviste, une cave de particulier ou une structure de grande distribution. La participation à une vente aux enchères est aussi une possibilité.

Investir dans les vins primeurs c’est chercher à être le premier acheteur du nouveau millésime du vin que vous avez choisi, celui-ci ayant un potentiel de valorisation. Le système des vins livrables s’applique ainsi à tous les vins du monde. Pour les domaines où la demande est supérieure à l’offre, il est possible de choisir ses partenaires-distributeurs et donc de gérer des allocations, comme à Bordeaux.

Vous pouvez également investir dans les vins primeurs en passant par le modèle U’Wine. Même, si à partir de ce système vous avez la possibilité de choisir d’autres types de vin, vous devez veiller toutefois à avoir au moins 70 % des primeurs dans votre investissement. Notez que des allocations sont offertes par U’Wine dans plus de 117 domaines qui représentent 363 vins, entre autres, de Bordeaux, Vallée du Rhône, Bourgogne, Italie, Espagne et Afrique du Sud.

Avantages de l’investissement dans les vins primeurs

Si vous achetez vos vins en primeur, vous aurez la possibilité de faire une économie par rapport au prix final de ces vins deux ans plus tard, à sa sortie sur le marché. En cas d’achat des bouteilles dans des conditions de négociant, les négociations se font aux meilleures conditions du marché.

L’achat de vins en primeur vous permet d’avoir des vins provenant directement des chais des châteaux. Il n’y a donc pas d’intermédiaire. La conséquence est que les vins ne subissent pas de transports successifs pouvant altérer leur bonne conservation. Vous avez donc l’assurance d’avoir des crus qui ont conservé leur authenticité. En outre, vous bénéficiez de la valorisation naturelle du vin et les risques liés aux fluctuations du marché sont minimisés.