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Comparatif Banque, Brokers Forex, CFD et Cryptomonnaie

Avis Saxo Banque

Créée en 1992, Saxo Bank est d’origine danoise et est une banque d’investissement. En effet, elle a une filiale du même nom, Saxo Banque qui est la première banque à proposer du trading sur le Forex, la même année de sa création en 2008. Aujourd’hui, elle compte plus de 800.000 clients avec plus de 125 banques partenaires. Bien plus qu’une banque, elle est aussi un broker sur lequel des traders peuvent réaliser les transactions d’instruments financiers. Que savoir sur ce broker ? Est-il fiable ?

Que savoir sur Saxo Banque ?

 

En 1992, il y a eu la création de la banque danoise Midas Fondsmæglerselskab spécialisée dans les opérations de courtage en ligne. En 2001, la banque change de nom pour devenir la Saxo Bank après avoir obtenu une licence bancaire. Quelques années plus tard, une filiale française de la banque fut créée sous le même nom : Saxo Banque en 2008. Très vite, la banque a connu du succès dans le pays et à l’international. Sa renommée s’est établie grâce à la plateforme de trading, proposant des transactions sur de nombreux instruments financiers. Aujourd’hui, Saxo Banque est présente dans plus de 20 pays et compte plus de 800.000 clients. Elle est dotée d’un large réseau de banques.

Saxo Banque est connue dans le monde du trading  à cause de ses tarifs concurrentiels et de la qualité de ses clients, de ses investisseurs réputés. En outre, tout le monde peut utiliser la plateforme. Que ce soient des traders débutants ou expérimentés, Saxo Banque propose une plateforme intuitive avec des analyses et autres outils qui permettent aux traders d’en avoir pour leur investissement.

 

Les produits financiers chez Saxo Banque

 

Saxo Banque est un courtier qui propose une large gamme de produits financiers à ses clients, ce qui rend la plateforme attractive. Chez le courtier, ce sont 36 places financières avec plus de 40.000 supports. L’un des points forts de ce broker est qu’il propose le trading de plus de 19000 actions tandis que ses concurrents n’en proposent que deux ou trois mille.

Voici la liste des instruments financiers à trouver sur le broker :

–          Les options listées

–          Les CFD

–          Le Forex

–          Les Trackers

–          Les Warrants

–          Les Options sur les actions

–          Les Turbos

–          Les SRD

–          Les fonds OPCVM

–          Les actions et ETF

–          Les options Forex

–          Les obligations

–          Les contrats à terme et les futures

Sur le broker, le trader dispose d’un vase champ de trading. C’est ce qui lui permet de déterminer ses stratégies de trading, de choisir les marchés sur lesquels il veut faire ses positionnements et avancer.

Dépôt & Retrait

 

Sur le broker, que ce soit les dépôts ou les retraits, les frais ne sont pas facturés.

–          Dépôt

Chez Saxo Banque il existe la possibilité de choisir jusqu’à 32 devises de base. Ainsi, en créditant votre compte, les coûts liés à la conversion des devises sont réduits. Concernant les dépôts, ils peuvent être réalisés par carte bancaire ou par un virement bancaire. Tout de même, il faut savoir que dans certains pays, le premier dépôt sur le courtier doit se faire par virement bancaire. En France, le premier virement peut se faire par n’importe quel moyen. La somme minimum à déposer au tout début est de 2000 euros minimum.

–          Retrait

Les retraits chez Saxo Banque se font uniquement par virement bancaire. Les retraits sur le compte d’une tierce personne ne sont pas acceptés. Ainsi, les retraits ne peuvent se faire que sur votre compte.

–          Les négociations et les frais

L’une des raisons pour lesquelles bon nombre de traders préfèrent Saxo Banque est que les frais de trading sur le courtier sont très compétitifs. Par exemple, pour les paires de devises sur le Forex, le courtier ne facture que les spreads. Certaines paires de devises sont plus négociées que d’autres sur le broker. Par exemple pour la paire EUR/USD le spread est de 1.4 pip. Pour les paires EUR/GDP et GDP/EUR, les spreads sont respectivement de 1.4 et de 1.5.

En outre, les frais sur les ETF qui sont cotés en France ne sont que de 0,085 % tandis que ceux cotés sur les autres marchés boursiers ne sont pas aussi élevés.

Les comptes chez Saxo Banque

Pour ouvrir un compte sur le broker, il n’existe pas de longues démarches administratives. Tout se fait en ligne et rapidement. La banque propose trois types de comptes : le compte société, le compte-titres et le PEA : Plan Epargne en Actions.

–          Le compte société

Il est réservé aux entreprises, aux industries, bref aux personnes morales. Grâce à ce compte, la personne morale peut faire du trading tout en ayant la possibilité de négocier plus de 40000 instruments financiers. De plus, elle a accès aux plateformes de trading innovantes et faciles à accéder

–          Le compte-titres

Le compte-titres est un type qui vous permet de faire des transactions boursières. Il est souvent rattaché à un compte courant. Chez Saxo Banque, vous pouvez ouvrir votre compte titres en seulement quelques minutes. De plus, les conditions d’ouverture ne sont pas complexes. Il vous suffira tout simplement d’envoyer la version  numérique de tous les documents qui sont demandés. Sur votre compte, vous avez accès à plus de 40.000 instruments financiers et la possibilité de trader sur les meilleures plateformes de trading au monde. Notez bien que le courtier dispose de ses propres plateformes de trading haut de gamme que sont : SaxoTraderPro et SaxotraderGo.

–          Le compte PEA

Le compte Plan d’Epargnes en Actions vous permet d’obtenir de nombreux avantages fiscaux. En réalité, grâce à ce type de compte, vous ne paierez plus d’impôts sur vos revenus. Tout de même, il est important de noter que ce compte dispose des limites concernant l’achat et la vente des actions européennes. Sur le compte PEA, les dépôts sont limités lorsque la somme dans le compte atteint 150.000 €. Sur un compte PEA les conditions de dépôt et de retrait sont particulières. Alors, il est important de s’en informer. En utilisant ce compte, vous pouvez trader sur les plateformes propres au courtier que sont : SaxoTraderPro et SaxotraderGo.

–          Le compte démo

Chez Saxo Banque, le compte démo ne dure que 20 jours. Grâce à ce compte, vous pouvez apprendre rapidement et vous exercer au trading avec les 100.000 $ de monnaies virtuelles. Si vous êtes novice dans le monde du trading, il est conseillé de commencer par ce type de compte.

–          Le statut de professionnel

Sur le broker Saxo Banque, il est possible de jouir du titre de trader professionnel. Notez que les traders professionnels ont plusieurs avantages. Ils peuvent bénéficier d’un effet de levier de plus de 3 fois le maximum autorisé sur le broker pour les autres traders. En plus, leurs comptent ne subissent pas les restrictions comme celles subies par les autres traders. Pour avoir ce statut professionnel, certaines conditions sont nécessaires. En premier, il faut avoir une expérience dans le monde de la finance, c’est-à-dire avoir travaillé pour une institution financière pendant au moins un an. Ensuite, il faut avoir un portefeuille dont la somme dépasse 5000 €. Enfin, le trader doit avoir ouvert 10 positions dont de grandes tailles sur les douze mois précédents.

Les plateformes de trading

 

Sur le courtier, il y a principalement deux plateformes de trading qui sont développées par lui.

SaxoTraderPro

C’est une plateforme de trading accessible sur ordinateur. Elle peut être personnalisée et facile à utiliser. Sur le marché, elle fait partie des plateformes les plus prisées et les plus performantes. Même si les débutants peuvent l’utiliser, les créateurs l’ont conçu pour les traders expérimentés. Sur le SaxoTraderPro, se trouvent des outils performants d’analyse et des outils de gestion de risque.  De nombreux outils sont intégrés à SaxoTraderPro comme : des indicateurs, un graphique pour les analyses techniques et des outils de dessin. Avec cette plateforme, passer des ordres devient plus facile et plus rapide. Si par exemple, vous avez ouvert de nombreuses positions sur le même actif, vous pouvez les fermer tous simultanément sur cette plateforme.

SaxoTraderGo

Cette plateforme est accessible en ligne et en plusieurs langues. Grâce à elle, les utilisateurs peuvent trader tous les instruments financiers disponibles sur le broker. Elle est ergonomique et peut être personnalisée et customisée. Grâce à la barre de recherche sur la plateforme, vous pouvez trouver facilement un actif. Une fois qu’il est affiché, tous les produits dérivés de cet actif peuvent l’être aussi. Sur cette plateforme, il existe la possibilité de passer différents types d’ordres en fonction de vos besoins. Il est aussi possible de définir une durée d’expiration à un ordre passé sur SaxoTraderGo. Vous pouvez aussi activer les signaux sur un actif et les recevoir sur la plateforme ou par mail. La plateforme est dotée d’outils innovants et haut de gamme pouvant faciliter l’expérience d’utilisation d’un trader débutant tout comme professionnel.

Les autres plateformes

En premier lieu, le broker offre des API qui permettent aux traders de faire leurs transactions sur Traderview ou sur le MT4. L’utilisation de ces plateformes est soumise à certaines conditions dont vous devez vous enquérir auprès du service client qui est à votre disposition.

De plus, Saxo Banque est présente sur les plateformes mobiles, c’est-à-dire sur Android et sur iOS. L’application du broker intègre de nombreux outils comme AutoChartist qui permet d’utiliser un screener, le graphique pour réaliser les analyses techniques, etc. L’application de trading de Saxo Banque est autonome. Vous pouvez l’utiliser pour réaliser des ordres, des positions, etc.

Régulations & monde

 

L’une des particularités de ce broker est qu’il est régulé par de nombreux organismes dans le monde entier. Avec toutes ses années d’existence et d’expérience, il n’en demeure pas moins vrai que ces régulations soient nécessaires pour le bon déroulement des activités :

  • La Banque de France, la banque centrale française.
  • L’Australian Securities & Investment Commission (ASIC), l’organisme de régulation australien des marchés financiers.
  • Le Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA), le régulateur suisse.
  • Le Monetary Authority of Singapore (MAS), la banque centrale de Singapour.
  • La Financial Conduct Authority (FCA), le gendarme britannique des marchés financiers.
  • Le Japanese Financial Services Authority (JFSA), le régulateur de marché au Japon.
  • La Securities Futures Commission (SFC) à Hong Kong.

Il est à noter qu’en tant qu’établissement de crédit, Saxo Banque a adhéré au FGDR : Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution. Cela implique que les fonds qui sont sur votre compte de trading sont couverts à hauteur de 100.000 €. Cette garantie protège les clients contre une éventuelle faillite de la banque.

Les formations sur le courtier

 

Saxo Banque ne propose pas de formations sur son site. Tout de même, il existe des webinaires qui sont organisés et animés par des traders experts, permettant à ceux qui veulent d’approfondir leurs connaissances sur des sujets et thèmes donnés.

Pour cela, il vous suffit tout simplement de vérifier régulièrement la page ‘‘Formation’’ sur courtier pour avoir connaissance des dates.

Faut-il choisir Saxo Banque ?

 

Somme toute, force est de constater que Saxo banque fait partie des meilleurs brokers sur le marché sur plusieurs plans. Premièrement, en termes de sécurité, il est régulé par de nombreux organismes, ce qui garantit les fonds des traders en cas de faillite. En outre, sur cette plateforme, c’est la possibilité de trader plus de 19.000 actifs et plus de 40.000 instruments financiers. Les frais de trading appliqués sur le broker sont concurrentiels avec les frais de spreads les plus bas.

Chez Saxo banque, vous avez la possibilité d’ouvrir trois types de comptes. Que vous soyez une personne morale ou physique, vous en trouverez pour votre compte au sein de la banque. Le trading sur le courtier se fait sur deux plateformes conçues à l’interne. Plateformes de haute qualité et performantes, elles font partie des mieux cotées dans le monde. Il est aussi possible d’utiliser d’autres plateformes de trading tierces sur ce broker. Seulement, cette solution est soumise à certaines conditions à discuter avec le service client.

Que vous soyez débutant ou ancien, si vous aimez le trading, faites confiance à Saxo Banque qui est une banque et un broker par la même occasion.